Indicadores claves
- Número inusual de tomadores de la póliza.
- Número inusual de pólizas por clientes (Smurfing).
- Cambios de dirección, beneficiario o propiedad seguidos de un pago.
- Valores nominales de la póliza que no cumplan con las reglas programadas.
- Grandes retiros de dinero.
- Cancelaciones tempranas de una póliza.
- Pago de premios o comisiones a brokers que estén fuera de las reglas programadas.
- Transferencias internacionales sospechosas.
- Pólizas con demasiada actividad de endosos o retiros.
- Frecuentes retiros o pagos de adelantos.
- Cambios de dirección frecuentes.
Seguimiento
Una vez que se genera un alerta que previamente fue configurada en el sistema, se abre un caso que requiere un seguimiento específico. El mismo se personaliza dependiendo de la línea de negocios involucrada y el tipo de póliza, afectando no solo al rea de Cumplimiento, sino también a los Ejecutivos de Cuenta y Oficiales.
Nuestra solución permite adjuntar información electrónica que CDEV AAML se encargar de administrar en forma inteligente, así como una bitácora de transacciones en las cuales se registra toda actividad en forma rápida, segura y amigable para el usuario.
Reglas y Alertas
Las reglas y alertas son configurables en CDEV AAML y se preinstalan mediante un trabajo de consultoría previo personalizado para el país, actividad de la empresa y línea de negocio.
Cada regla contiene características, como el rango de dinero, fechas, clientes, brokers, líneas de negocio, entre otras. Las mismas pueden ser modificadas por la oficina de cumplimiento mediante el Back Office provisto por nuestra solución.