AAML
Las compañías aseguradoras, al igual que bancos e instituciones financieras, desafían el riesgo de ser objetivos de operaciones de lavado de dinero, operaciones terroristas y fraudulentas.
Las agencias reguladoras han reconocido este problema y ahora requieren que las compañías de seguros establezcan programas de prevención de lavado de dinero, reportes regulares de actividades sospechosas encontradas en pólizas, contratos de anualidad, y varios otros productos de seguro con características de valor en efectivo o características de inversión.
Para mitigar estos riesgos los Oficiales de Cumplimiento deben disponer de procesos y tecnología adecuada para las necesidades y riesgos a los que se exponen.
CDEV | AAML es una solución tecnológica que ayudará a su compañía con una rápida implementación a ajustarse a los nuevos desafíos en prevención del lavado de dinero y fraude
Caracteristicas
- Políticas y seguimiento de incidencias.
- Monitoreo de transacciones, pólizas y endosos.
- Chequeo de listas. OFAC, UN-Sanctioned, P.E.P., entre otras.
- Perfiles de clientes.
- Clasificación por riesgo (Risk Scoring).
- Gestión de casos (Case Management).
- Informes y Análisis.
- Sistema de alertas.
Indicadores claves
- Número inusual de tomadores de la póliza.
- Número inusual de pólizas por clientes (Smurfing).
- Cambios de dirección, beneficiario o propiedad seguidos de un pago.
- Valores nominales de la póliza que no cumplan con las reglas programadas.
- Grandes retiros de dinero.
- Cancelaciones tempranas de una póliza.
- Pago de premios o comisiones a brokers que estén fuera de las reglas programadas.
- Transferencias internacionales sospechosas.
- Pólizas con demasiada actividad de endosos o retiros.
- Frecuentes retiros o pagos de adelantos.
- Cambios de dirección frecuentes.
Seguimiento
Una vez que se genera un alerta que previamente fue configurada en el sistema, se abre un caso que requiere un seguimiento específico. El mismo se personaliza dependiendo de la línea de negocios involucrada y el tipo de póliza, afectando no solo al rea de Cumplimiento, sino también a los Ejecutivos de Cuenta y Oficiales.
Nuestra solución permite adjuntar información electrónica que CDEV AAML se encargar de administrar en forma inteligente, así como una bitácora de transacciones en las cuales se registra toda actividad en forma rápida, segura y amigable para el usuario.
